Créditos

El cuaderno de fiado de toda la vida, dentro del programa. Cuando un cliente conocido se lleva el mercado y paga después, la venta queda registrada como crédito y el programa lleva la cuenta: cuánto debe cada quien, desde cuándo, y cada abono que haga.

Arriba del listado verás la antigüedad de la cartera: cuánto de la plata que te deben está al día, cuánto lleva de 1 a 30 días, de 31 a 60, de 61 a 90 y más de 90. Sirve para saber a quién llamar primero.

Lo que TÚ le debes a tus proveedores está en Por pagar, que funciona igual pero para el otro lado.

El cliente pagó una parte

No hace falta dejar toda la venta a crédito: en la ventana de cobro marca «Dividir el pago entre varios medios», pon lo que te paga ahora y agrega una parte con el medio Crédito por el resto. Solo lo que queda debiendo entra aquí como deuda, y lo que te pagó de contado suma a la caja como cualquier venta. El cupo del cliente también mira solo esa parte: con un cupo de $10.000 le puedes vender $20.000 si te paga $15.000 ahí mismo.

Fiar una venta

En Vender, arma el carrito como siempre y elige el medio de pago Crédito.

1. El crédito necesita un cliente con nombre. Si la venta está a nombre de CONSUMIDOR FINAL, el programa te pide elegir o crear el cliente — a un desconocido no se le puede cobrar después.
2. Toca Cobrar. La venta se registra completa (el inventario descuenta normal) y la deuda queda a nombre del cliente.
3. El ticket sale marcado con CRÉDITO y el saldo pendiente, para que el cliente se lleve la constancia de lo que debe.

La venta a crédito no entra al cajón

Una venta a crédito no suma al efectivo esperado de la caja — no entró plata. La plata entra cuando el cliente abona.

Cupo de crédito (opcional)

En la ficha de cada cliente puedes fijar un cupo de crédito: el máximo que puede llegar a deber.

• Vacío = sin tope (el caso normal para los clientes de confianza).
• Un monto = si una venta a crédito dejaría la deuda por encima del cupo, el programa la bloquea y te dice cuánto cupo le queda disponible.
• Cero = a ese cliente no se le fía.

Abonar libera cupo: si el cliente paga parte de la deuda, vuelve a tener espacio.

La pantalla Créditos

En el menú, Créditos muestra el cuaderno completo:

• Los deudores, del que más debe al que menos, con su saldo, desde cuándo debe y su teléfono (para recordarle).
• El total a crédito arriba: toda la plata que está en la calle.
• Tocar un deudor abre su detalle: cada venta a crédito pendiente (con su número FV y saldo) y el historial de abonos.

Recibir un abono

En Créditos, toca Abonar en el deudor:

1. Escribe el monto (el programa no deja abonar más de lo que debe).
2. Elige el medio: efectivo, tarjeta o transferencia.
3. Si quieres, activa Imprimir recibo del abono: sale una tirilla con el monto y el saldo que queda (o PAZ Y SALVO si quedó en ceros).
4. Y si lo necesitas en archivo, activa Guardar el recibo en PDF. Te pregunta dónde guardarlo y queda listo para mandárselo al cliente por WhatsApp.

Los dos interruptores son independientes: puedes imprimir, guardar, las dos cosas o ninguna.

Si abonas desde otra caja

El PDF se guarda en el computador donde estás, no en el principal. Tu navegador lo descarga como cualquier otro archivo.

Si el PDF no se pudo guardar —o si te arrepientes y cierras la ventana de guardar— el abono queda registrado igual. El papel nunca deshace la plata.

El abono se aplica a las deudas más viejas primero, como en el cuaderno. Y la caja siempre cuadra:

• Un abono en efectivo entra al cajón: exige caja abierta y suma al esperado del cierre (queda como un movimiento de entrada con el nombre del cliente).
• Tarjeta o transferencia no tocan la caja.

Los abonos no se borran

Un abono registrado no se edita ni se elimina. Si te equivocaste de monto, ajusta con un movimiento manual de caja (con su motivo) y anótalo — todo queda en el historial.

Anular una venta a crédito

Una venta a crédito sin abonos se anula como cualquier otra (pantalla Ventas): el stock se repone y la deuda se cancela sola.

Si la venta ya tiene abonos, el programa no la deja anular: esa plata ya entró a la caja. Ese caso raro se resuelve a mano con el cliente (y un movimiento de caja si hay que devolver dinero).

El crédito en los reportes

• La venta del día incluye lo que se fue a crédito — se vendió, aunque la plata no haya entrado todavía.
• En Reportes aparece «Crédito por cobrar»: el total de las deudas vivas, con acceso directo a la pantalla Créditos.