Créditos

El cuaderno de fiado de toda la vida, dentro del programa. Cuando un cliente conocido se lleva el mercado y paga después, la venta queda registrada como crédito y el programa lleva la cuenta: cuánto debe cada quien, desde cuándo, y cada abono que haga.

Arriba del listado verás la antigüedad de la cartera: cuánto de la plata que te deben está al día, cuánto lleva de 1 a 30 días, de 31 a 60, de 61 a 90 y más de 90. Sirve para saber a quién llamar primero.

Lo que TÚ le debes a tus proveedores está en Por pagar, que funciona igual pero para el otro lado.

El cliente pagó una parte

No hace falta dejar toda la venta a crédito: en la ventana de cobro marca «Dividir el pago entre varios medios», pon lo que te paga ahora y agrega una parte con el medio Crédito por el resto. Solo lo que queda debiendo entra aquí como deuda, y lo que te pagó de contado suma a la caja como cualquier venta. El cupo del cliente también mira solo esa parte: con un cupo de $10.000 le puedes vender $20.000 si te paga $15.000 ahí mismo.

Fiar una venta

En Vender, arma el carrito como siempre y elige el medio de pago Crédito.

1. El crédito necesita un cliente con nombre. Si la venta está a nombre de CONSUMIDOR FINAL, el programa te pide elegir o crear el cliente — a un desconocido no se le puede cobrar después.
2. Toca Cobrar. La venta se registra completa (el inventario descuenta normal) y la deuda queda a nombre del cliente.
3. El ticket sale marcado con CRÉDITO y el saldo pendiente, para que el cliente se lleve la constancia de lo que debe.

La venta a crédito no entra al cajón

Una venta a crédito no suma al efectivo esperado de la caja — no entró plata. La plata entra cuando el cliente abona.

Separados: anota qué se lleva

Si trabajas con separados —el cliente aparta algo y lo va pagando—, cóbralo como una venta a Crédito y escribe en «Nota para la factura» qué separó: «Separado: zapatos talla 40». Esa nota queda con la factura y la ves:

• en Créditos, debajo de cada factura del cliente, para saber qué debe y no solo cuánto;
• al recibir un abono, junto a cada factura, así cuando el cliente dice «esto es para lo de los zapatos» sabes cuál marcar;
• en Ventas, al tocar la venta, completa;
• y en el ticket, como siempre.

La nota no se cambia después (la venta ya quedó registrada). Si el cliente separa algo más, esa es otra venta a crédito con su propia nota.

Cupo de crédito (opcional)

En la ficha de cada cliente puedes fijar un cupo de crédito: el máximo que puede llegar a deber.

• Vacío = sin tope (el caso normal para los clientes de confianza).
• Un monto = si una venta a crédito dejaría la deuda por encima del cupo, el programa la bloquea y te dice cuánto cupo le queda disponible.
• Cero = a ese cliente no se le fía.

Abonar libera cupo: si el cliente paga parte de la deuda, vuelve a tener espacio.

La pantalla Créditos

En el menú, Créditos muestra el cuaderno completo:

• Los deudores, del que más debe al que menos, con su saldo, desde cuándo debe, su documento y su teléfono (para recordarle).
• El total a crédito arriba: toda la plata que está en la calle.
• El buscador, que encuentra al deudor por nombre, teléfono o cédula. La cédula la puedes escribir con puntos o sin ellos, da igual: sirve sobre todo cuando tienes dos clientes que se llaman igual.
• Tocar un deudor abre su detalle: cada venta a crédito pendiente (con su número FV y saldo) y el historial de abonos.

Arriba hay dos pestañas: Deudores (lo de arriba) y Abonos (ver Todos los abonos).

Recibir un abono

En Créditos, toca Abonar en el deudor:

1. Escribe el monto (el programa no deja abonar más de lo que debe).
2. Elige el medio: efectivo, tarjeta o transferencia.
3. Si quieres, activa Imprimir recibo del abono: sale una tirilla con el monto y el saldo que queda (o PAZ Y SALVO si quedó en ceros).
4. Y si lo necesitas en archivo, activa Guardar el recibo en PDF. Te pregunta dónde guardarlo y queda listo para mandárselo al cliente por WhatsApp.
5. Si quieres dejar constancia de algo, escribe una nota del abono (opcional): «pagó la hermana», «recoge el sábado», «le faltan $ 20.000 y se lo lleva». Sale en el recibo y queda debajo de ese abono en el historial.
6. Si el cliente te mandó la foto o el PDF de la transferencia, tócalo en Comprobante → Adjuntar foto o PDF. Queda guardado con el recibo (ver El comprobante).

Cada abono lleva su número de recibo de caja: RC-0001, RC-0002… Sale en el aviso, en el papel, en el nombre del PDF y en el historial. Es el número que el cliente te va a decir después («el recibo RC-0042»).

¿Separó algo más?

Si el cliente aparta otro producto, no lo anotes en la nota del abono: regístralo como otra venta a crédito, con su propia nota («Separado: camiseta roja M»). Así el producto sale del inventario —nadie más se lo lleva— y la deuda sube lo que vale. En Créditos verás las dos facturas, cada una con lo que se separó.

Los dos interruptores son independientes: puedes imprimir, guardar, las dos cosas o ninguna.

Si abonas desde otra caja

El PDF se guarda en el computador donde estás, no en el principal. Tu navegador lo descarga como cualquier otro archivo.

Si el PDF no se pudo guardar —o si te arrepientes y cierras la ventana de guardar— el abono queda registrado igual. El papel nunca deshace la plata.

El abono se aplica a las deudas más viejas primero, como en el cuaderno.

Si el cliente dice a qué factura es

Cuando el cliente debe varias facturas, la ventana del abono te las muestra en ¿A qué factura va?. Si te dice «esto es para la factura de la nevera», marca esa factura y el abono va ahí primero.

• Puedes marcar varias: se pagan en el orden en que las marcaste, y al lado de cada una ves su turno (1.º, 2.º…).
• Si el abono alcanza para más de lo marcado, lo que sobra va a las más viejas, como siempre.
• Si no marcas ninguna, todo sigue como antes: de la más vieja a la más nueva.

Al registrarlo, el aviso te dice a qué factura(s) fue, y el recibo —en papel y en PDF— lo dice también, con cuánto se abonó a cada una.

Y la caja siempre cuadra:

• Un abono en efectivo entra al cajón: exige caja abierta y suma al esperado del cierre (queda como un movimiento de entrada con el nombre del cliente).
• Tarjeta o transferencia no tocan la caja.

Los abonos no se borran

Un abono registrado no se edita ni se elimina. Si te equivocaste de monto, ajusta con un movimiento manual de caja (con su motivo) y anótalo — todo queda en el historial.

La copia del recibo

¿El cliente perdió el recibo, o te lo pide otra vez? En el detalle del cliente (o en Abonos), toca Recibo en ese abono y elige Imprimir copia o Bajar copia en PDF.

La copia es igual al original —el mismo número, el monto, a qué facturas fue y el saldo que quedó ese día, no el de hoy— y arriba dice *** COPIA *** con la fecha en que la sacaste, para que nadie la confunda con un pago nuevo. El PDF se llama, por ejemplo, RC-0042-copia.pdf.

El comprobante del pago

Al abonar —o después, cuando te llegue— puedes guardar la foto o el PDF del pago (la captura de Nequi, el comprobante del banco):

• En el abono: Comprobante → Adjuntar foto o PDF.
• Después: en el detalle del cliente o en Abonos, toca Recibo → Adjuntar comprobante. Ahí mismo lo ves (Ver el comprobante) o lo cambias.

Una foto de hasta 6 MB (el programa la achica para que se lea bien y pese poco) o un PDF de hasta 2 MB. Queda guardado dentro de tus datos, así que viaja en tus respaldos: si cambias de computador y restauras, ahí sigue.

Si el comprobante no se pudo guardar, el abono queda registrado igual y puedes adjuntarlo después.

Todos los abonos (también de quien ya pagó)

Cuando un cliente termina de pagar, sale de Deudores. Sus abonos no se pierden: están en la pestaña Abonos.

• Por omisión ves los de los últimos 30 días; arriba cambias a Este mes, Este año o Todo.
• Arriba dice cuántos abonos son y cuánto suman: lo que te han pagado en esas fechas.
• El buscador encuentra un abono por el número del recibo (RC-0042), la factura (FV-0033), el monto (45.000), o el nombre, la cédula o el teléfono del cliente. Al buscar, busca en todas las fechas: si escribes «RC-0042», lo encuentra aunque sea del año pasado.
• Un abono que se repartió en varias facturas es una sola fila, con todas sus facturas.
• Tocar un abono abre el detalle de ese cliente, aunque ya no deba nada.

Los abonos registrados antes de esta función no tienen número de recibo: salen como «Sin número».

Anular una venta a crédito

Una venta a crédito sin abonos se anula como cualquier otra (pantalla Ventas): el stock se repone y la deuda se cancela sola.

Si la venta ya tiene abonos, el programa no la deja anular: esa plata ya entró a la caja. Ese caso raro se resuelve a mano con el cliente (y un movimiento de caja si hay que devolver dinero).

El crédito en los reportes

• La venta del día incluye lo que se fue a crédito — se vendió, aunque la plata no haya entrado todavía.
• En Reportes aparece «Crédito por cobrar»: el total de las deudas vivas, con acceso directo a la pantalla Créditos.